viernes, 20 de octubre de 2017

Semana 42

Buenos días, hemos comentado en alguna ocasión los casos de fraude por falsos robos en los que el asegurado despiezaba el vehículo para vender las piezas y además reclamar al seguro el robo del vehículo para obtener un doble beneficio. Pero se dan otros casos en los que los robos son reales, en muchas ocasiones realizados por bandas organizadas para vender los recambios de los vehículos robados. En ambos casos nos encontramos con la evidencia que existe un mercado negro de venta y distribución de recambios usados de automóviles, normalmente demandados por talleres ilegales. El mero hecho de la existencia de recambios de procedencia no controlada hace que en las reparaciones realizadas en vehículos siniestrados en los que participan aseguradoras y peritos de seguros se extreme el seguimiento de reparación, en el cual el perito de seguros verifica el tipo y origen de recambio utilizado en las reparaciones, con máximo rigor en los recambios que pueden afectar a la seguridad vial. Existe otro tipo de estafa, el del recambio pirata, que nada tiene que ver con el recambio alternativo homologado de calidad, el recambio pirata es aquel que no cumple las normas del fabricante y se comercializa sin homologación y por tanto sin control. También en este caso es labor de aseguradoras, especialmente a través de la labor del perito de seguros, controlar que el recambio utilizado en las reparaciones cumpla los estándares de calidad. Recordemos que el taller será quien seleccione el recambio más adecuado a cada tipo de reparación, según indica el Real Decreto de Talleres, el perito de seguros puede y debe colaborar con el taller en la selección de dicho recambio y por supuesto constatar que la reparación se realiza en los términos acordados por ambas partes.
Copia la siguiente web en tu navegador y podrás encontrar un interesante reportaje sobre recambio pirata editado en la publicación de Julio de la revista de la DGT, Tráfico y Seguridad Vial.
www.dgt.es/revista/num241/mobile/index.html#p=18

Un saludo.

Josu Martínez.

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Seis detenidos por robar vehículos y desguazarlos para vender las piezas

La banda podía desguazar un coche entero en menos de cuatro horas
Fuente :  David G. Castillejo - 15 septiembre, 2017

LEGANÉS / 15 SEPTIEMBRE 2017 / Agentes de la Policía Nacional desarticularon y detuvieron la pasada semana a un grupo de seis personas que se dedicaba a la sustracción de vehículos y su desguace para la posterior venta de las piezas.
Según la Jefatura Superior de Policía, los detenidos actuaban desde una nave en una finca ubicada en las afueras de Leganés a la que llevaban los vehículos robados para desguazarlos y vender las piezas. Después los coches eran calcinados.
La habilidad de este grupo delictivo era de tal magnitud que podían desguazar un vehículo entero en menos de cuatro horas con un sistema de mecánicos que despiezaban los coches y receptadores de segundo nivel que daban salida al material sustraído.
En un periodo de dos meses la Policía consiguió recuperar en las inmediaciones de esta finca hasta 11 vehículos robados, que en ocasiones aparecían totalmente calcinados o desguazados.
Otras estafas
Desde su taller clandestino, el grupo también se dedicaba a las estafas en compra-venta de coches y a la falsificación de placas de matrícula.
En la nave desde la que actuaban los detenidos, los agentes incautaron multitud de herramientas destinadas a la mecánica de vehículos y de uso industrial, troqueladoras, armas y objetos destinados a la sustracción de turismos.
En estos momentos los arrestados han pasado a disposición judicial.


viernes, 13 de octubre de 2017

Semana 41

Buenos días, las noticias sobre el desmantelamiento de bandas organizadas para realizar estafas al seguro mediante la simulación de falsas lesiones es un goteo cada vez más frecuente. Que se desarticulen este tipo de bandas, que en cualquier caso son la punta del iceberg, es una buena noticia, pero siempre insistiremos que para que esto ocurra es necesaria la denuncia de las aseguradoras y que las resoluciones judiciales tengan las consecuencias esperadas.

Un saludo.

Josu Martínez.

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Desmantelada en Alicante una trama por estafar más de 65.000 euros al Seguro durante tres años


La Policía Nacional ha detenido en Alicante a doce presuntos miembros de una trama que habrían estafado más de 65.000 euros al Seguro simulando accidentes de tráfico, con el fin de cobrar las indemnizaciones de varias compañías aseguradoras, según pública Diario Información.

La Comisaría Provincial informó de que la organización criminal desarticulada estaba formada por doce personas de entre 20 y 42 años y de nacionalidades española y colombiana. La operación realizada por el Grupo de Delincuencia Económica de la Brigada Provincial de Policía Judicial de Alicante continúa abierta y no se descartan más detenciones de otros implicados en el fraude.

Según los datos de la Policía, los detenidos denunciaban falsas dolencias físicas ocasionadas por una supuesta colisión entre vehículos para reclamar la indemnización, llegando la banda desarticulada a fingir más de una docena de siniestros entre los años 2013 y 2016. Los detenidos prestaron declaración ante los investigadores del Grupo de Delincuencia Económica y posteriormente fueron puestos a disposición del juzgado de Instrucción en funciones de guardia de Alicante acusados de un delito de estafa.

lunes, 9 de octubre de 2017

Semana 40

Buenos días, una de las estafas más habituales hoy en día en España es el de la falsa denuncia con el fin de obtener una indemnización por el robo de un objeto personal cubierto en la póliza, generalmente se trata de teléfonos móviles, tablet u ordenadores portátiles. En algunos casos con intención de cubrir el coste de reparación y en otros por haber sido hurtados o perdidos e intentar recuperar de este modo su coste. Este tipo de estafa es habitual en todos los países de la Unión Europea, como informa Insurance Europe; en Alemania por ejemplo existe un estudio realizado por la asociación de seguros (GDV) que concluye que aproximadamente la mitad de todas las reclamaciones derivadas de la pérdida o daño a teléfonos, tablet o pc no pudo haber surgido y por lo tanto debe haber sido fraudulenta en cierta medida. Existen gran cantidad de casos en los que los implicados son asesorados por terceras personas que quitan importancia a la realización de una falsa denuncia, pero en realidad se trata de un delito tipificado en el Código Penal en el artículo 456.

1. Los que, con conocimiento de su falsedad o temerario desprecio hacia la verdad, imputaren a alguna persona hechos que, de ser ciertos, constituirían infracción penal, si esta imputación se hiciera ante funcionario judicial o administrativo que tenga el deber de proceder a su averiguación, serán sancionados:
1. Con la pena de prisión de seis meses a dos años y multa de doce a veinticuatro meses, si se imputara un delito grave.
2. Con la pena de multa de doce a veinticuatro meses, si se imputara un delito menos grave.
3. Con la pena de multa de tres a seis meses, si se imputara un delito leve.”

Un saludo.

Josu Martínez.

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Detenida una madre por incitar a su hija a denunciar un robo para cobrar el seguro


La Policía Nacional ha detenido en Valencia a una madre acusada de incitar a su hija menor a denunciar el robo del teléfono móvil que en realidad había perdido y cobrar así la indemnización del seguro.  La hija también fue arrestada por simular un delito para cobrar del seguro, según señala la Jefatura Superior de Policía de Valencia.
En lo que va de año los agentes han detenido a medio centenar de personas por simular haber sido víctimas de delitos, en su mayoría relacionados con robos violentos de móviles. El pasado año en estas mismas fechas los detenidos por estas causas ascendían a 60. La Policía destaca que este descenso se debe a que los mismos agentes detectan la mentira al relatar los hechos y no se llega a presentar la denuncia, evitando así el delito.

viernes, 29 de septiembre de 2017

Semana 39

Buenos días, en ocasiones nos encontramos fraudes al seguro con tintes dramáticos, en este caso se trata de una noticia con un intento de asesinato, por el que han sido detenidas una madre y su hija. Al parecer existían 2 pólizas de seguro de vida y accidentes de la víctima con la hija de la detenida como beneficiaria. La protección de datos, especialmente los datos de calidad como son los de salud, dificulta la lucha contra el fraude, a pesar que la Agencia Protección de Datos permite la creación de ficheros cuando estos están destinados a la lucha contra el fraude, pero con la salvedad de los datos de salud, en los que el interesado debe autorizar su inclusión a la aseguradora, lo cual suele resultar un impedimento cuando el asegurado actúa con intención de cometer un fraude, ya que en dicho caso no facilitará el registro de sus datos en el fichero.

Un saludo.

Josu Martínez.
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Detenida una mujer y su hija por intentar asesinar al padre para cobrar dos seguros


Efectivos del Equipo de Policía Judicial de la Guardia Civil de Almansa (Albacete) han detenido a cuatro personas, entre ellas una madre y su hija de 15 años de edad, que planearon distintas maneras de acabar con la vida del padre, contando para ello con la colaboración de dos jóvenes, amigos de la menor, para poder cobrar dos pólizas de seguro.
La Delegación del Gobierno ha explicado que las investigaciones se iniciaron el pasado mes de julio de 2017, cuando la Guardia Civil tuvo conocimiento de unos “extraños” hechos ocurridos en un chalet ubicado en los extrarradios de Almansa. Como consecuencia de ellos, resultó atropellada una persona y otra con heridas de gravedad producidas por un arma blanca, encontrándose ambas ingresadas en el Hospital General Universitario de Albacete, la última en la Unidad de Cuidados Intensivos del centro hospitalario.

Durante el transcurso de las pesquisas policiales, relata Europa Press, la Guardia Civil pudo averiguar que lo que en un principio parecía una pelea, resultó ser un entramado familiar en el que una mujer, actual pareja de la víctima, junto con otra hija de 15 años planearon distintas maneras de acabar con su vida, decidiendo finalmente contar con la colaboración de dos jóvenes, amigos de la menor, que resultaron ser los agresores.
El supuesto móvil del crimen resultó ser económico, ya que la víctima tenía varias empresas a su nombre y manejaba grandes cantidades de dinero en efectivo, llegando a transportar en alguno de sus viajes cajas de valores con importantes cantidades de papel moneda. También resultó significativo que la víctima contratara dos pólizas de seguros a su nombre, uno de Vida y otro de Accidentes, días anteriores a que sucedieran los hechos, por los que la hija en común de la pareja y única beneficiaria cobraría una importante indemnización en caso de fallecimiento, cantidad que se encargaría de administrar su pareja durante la minoría de edad de la niña.

viernes, 22 de septiembre de 2017

Semana 38

Buenos días, desde este espacio es costumbre que diferenciemos sobre los fraudes ocasionales y los profesionales, ya que es una de las clasificaciones sobre tipología de fraude que nos ayudan a entenderlos y establecer métodos de trabajo para su detección. Insistimos siempre en que el fraude profesional es más difícil de detectar que el ocasional o no profesional, ya que en el caso del profesional, generalmente se trata de tramas perfectamente organizadas, que conocen el funcionamiento de una aseguradora y sus mecanismos de actuación, en ocasiones cuentan con profesionales que trabajan en el sector, empleados, corredurías, talleres de reparación o peritos de seguros. En la noticia que hoy nos ocupa, tenemos un ejemplo de banda organizada, bien estructurada con profesionales que trabajan en el sector, como un taller de reparación y un perito de seguros, que al parecer facilitaban las gestiones para acometer las estafas. Los casos que relata la noticia, son ejemplos de diferentes situaciones que demuestran como los estafadores conocían la manera en la que debían actuar para engañar a cada aseguradora. Así nos encontramos casos como comprar unos restos de un siniestro total, realizar una reparación parcial para que pudiera pasar la inspección de riesgo y ser asegurado. Un incendio intencionado de otro vehículo anteriormente declarado siniestro total en unas inundaciones. Un falso robo para vender las piezas del vehículo, etc. El sistema de inspección del riesgo por parte de la aseguradora para vehículos que no son nuevos tiene una repercusión fundamental en el sistema de prevención en la lucha contra el fraude, cuanto mejor sea el sistema de inspección menos posibilidades de ser estafada tendrá la aseguradora. También es importante que el perito de seguros cuando es el encargado de la inspección del riesgo, realice una labor meticulosa, no conformándose de una verificación exterior del vehículo, sino de realizar una comprobación ocular completa, revisando estado de llantas de rueda, correcto y uniforme desgaste de los neumáticos, estado del compartimento motor, arrancar el vehículo, observación de testigos luminosos, etc. Por otro lado tenemos el tratamiento de los restos por parte de las aseguradoras tras un siniestro total y la no siempre cumplida necesidad de cerciorarse que el vehículo sea dado de baja. La comunicación a la DGT del siniestro total, es un aspecto que tampoco parece claro en la operativa de algunas aseguradoras, por otro lado la facilidad con la que en España se puede dar de alta un vehículo que ya ha sido dado de baja también resulta un detalle que debieran revisar las instituciones. La comprobación del origen del recambio utilizado, aún cuando se trate de recambio verde o de recuperación, también es un aspecto a tener en cuenta por aseguradoras y peritos de seguros.

Un saludo.

Josu Martínez.

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Uno de los mayores entramados de estafas en seguros de accidentes, a juicio en la Audiencia

La Fiscalía pide entre uno y cinco años de cárcel a 20 acusados - Se hacían con coches declarados siniestro total para cobrar de nuevo por accidentes simulados o falsos robos

Fuente : Carlos García Pontevedra 

Vehículos incautados en el marco de la "Operación Poza". // Policía Local de Pontevedra
Una denuncia por un falso robo de un Renault Laguna presentada ante la Policía Local de Pontevedra provocó que los agentes tirasen el hilo que desmontasen lo que acabó siendo uno de los mayores entramados de estafas a aseguradoras en accidentes de tráfico descubiertos en Galicia. Aquella investigación, bautizada como "Operación Poza", llega el lunes a juicio a la Audiencia Provincial de Pontevedra cuando se sienten en el banquillo de los acusados un total de 20 procesados, desde los responsables de un taller de Pontevedra a un perito que supuestamente hacía la vista gorda y propietarios de alguno de los vehículos que colaboraron en estos fraudes.
Según el escrito del fiscal, que pide penas que van desde un año de prisión a cinco para los principales cabecillas de la trama, a lo largo de la investigación se detectaron hasta once supuestos fraudes a aseguradoras con accidentes de tráfico simulados o falsos robos de vehículos, la mayoría de alta gama.
El Ministerio Público relata diferentes modus operandi para engañar a los seguros y no siempre resultaba. Por ejemplo, en varias ocasiones los acusados se hicieron con vehículos que quedaron absolutamente inutilizados durante las riadas que se produjeron en Vilagarcía de Arousa en diciembre de 2006. En algunos de los casos eran trasladados a un taller de Pontevedra sobre el que gira buena parte de la investigación, dado que allí se depositaban buena parte de los vehículos. Estos coches, por los que sus propietarios ya habían recibido la correspondiente indemnización al ser declarados siniestro total, se volvían a dar de alta posteriormente simulando una reparación inexistente así como otro tipo de ardid y después se reclamaba al seguro simulando cualquier percance. Es el caso por ejemplo de un Volvo S-60 que fue declarado siniestro total tras las inundaciones en Vilagarcía. Fue adquirido a su propietario y trasladado a este taller en Pontevedra y tras realizar una venta simulada uno de los acusados trasladó el coche a una zona despoblada próxima al embalse del Pontillón do Castro en Pontevedra y le prendió fuego, procediendo luego a elaborar un parte de siniestro argumentando que el coche comenzó a arder cuando circulaba en él.
En otro caso se simularon accidentes falsos con estos coches utilizando grúas para golpear los vehículos y hacer más creíble su reclamación. Para ello, en algunos casos contaron también con la ayuda, según el fiscal, con un perito de Vigo que omitía los daños anteriores que ya presentaban los vehículos.
En otro de los casos, algunos de los imputados adquirieron los restos de un Mercedes E320 que sufrió un grave accidente en Guitiriz y tras una reparación parcial que solo afectaba a las piezas exteriores dañadas, que fueron sustituidas, lo llevaron a un lugar de la carretera ente Cuntis y Moraña y simularon una salida de vía colisionando contra un talud. En esta ocasión, incluso un matrimonio que figura entre los imputados comparecieron ante el Hospital Domínguez de Pontevedra en donde se les diagnosticaron lesiones leves supuestamente sufridas en este accidente. Así, hasta once casos diferentes y con una cantidad estafada a las aseguradoras que ronda los 140.000 euros, cantidades que se reclaman en materia de responsabilidad civil. Así hasta con un total de once vehículos diferentes.
Asimismo, un Renault Laguna también dañado en las inundaciones de Vilagarcía fue denunciado como robado cuando realmente se vendió por piezas en Portugal.
Falsedad y estafa
La Fiscalía atribuye a los acusados distintos delitos como falsedad en documento mercantil y estafa (en algunos casos en grado de tentativa ya que algunas aseguradoras lograron descubrir los engaños). En algunos casos llegaron a obtener indemnizaciones que superaban los 30.000 euros por ser vehículos de alta gama.

jueves, 14 de septiembre de 2017

Semana 37

Buenos días, hace meses comentábamos un fraude que se estaba extendiendo entre los hoteles de la zona de Levante y Mallorca, aunque nos constan casos también en otros lugares turísticos como Canarias, consistente en reclamaciones de turistas, en su práctica totalidad británicos, que pasados varios meses desde que estuvieran de vacaciones en diferentes localidades de la costa mediterránea, reclamaban daños y perjuicios por intoxicaciones alimenticias ocurridas durante su estancia en sus correspondientes hoteles. El entramado fraudulento al parecer estaba cogiendo dimensiones preocupantes entre aseguradoras y el gremio hotelero, pero según se ha informado estos días, la guardia civil ha desarticulado en Mallorca la organización que al parecer realizaba las gestiones del fraude en España. Durante el verano ya se iban produciendo noticias primero de la detención de 2 británicos relacionados con esta trama y posteriormente la vigilancia de las autoridades brítánicas sobre este asunto, encontrándonos que el Regulador de Gestión de Reclamaciones británico, privó de su licencia a la empresa Allsure con sede en Preston (Lancashire), por gestionar reclamaciones falsas y animar a los viajeros a inventarse síntomas de enfermedades gástricas para obtener una indemnización.

Un saludo.

Josu Martínez.

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La Guardia Civil detiene a los cabecillas del fraude por las falsas intoxicaciones

Fraude por las falsas intoxicaciones

Fuente : J. Jiménez | Palma | 06/09/2017

El EDOA (Equipo contra la Delincuencia Organizada y Antidroga) de la Guardia Civil detuvo este martes a seis personas implicadas supuestamente en la trama de la estafa millonaria por reclamaciones contra hoteles por intoxicaciones falsas. Entre los acusados están las dos presuntas cabecillas de la organización.
El caso se encuentra bajo secreto de sumario, por lo que el hermetismo es absoluto en la Comandancia de la Guardia Civil de Palma. Sin embargo, en fuentes judiciales ha trascendido que la operación llevaba varios meses gestándose. El primer golpe se propinó en el mes de junio, tal y como adelantó Ultima Hora, cuando dos británicos fueron arrestados en la zona de Alcúdia por incitar a turistas a poner denuncias falsas por intoxicaciones en hoteles. Aquellos sospechosos, sin embargo, sólo eran algunos eslabones de poco peso en la maquinaria fraudulenta que se había montado, y la Benemérita continuó con las pesquisas.
Trama compleja
De las investigaciones llevadas a cabo durante estos meses, la Policía Judicial ha constatado que el entramado era complejo y en él participaban distintas personas, a diferentes niveles. Muchos de ellos son británicos. La autoridad judicial autorizó este martes ocho registros: seis de ellos en domicilios particulares y otros dos en empresas. Uno de los más largos se llevó a cabo por parte de la Guardia Civil en la calle Farigola, en Bendinat (Calvià), donde residen una madre y su hija que presuntamente son las cabecillas de la trama.

viernes, 8 de septiembre de 2017

Semana 36

Buenos días, han pasado un par de meses de que interrumpí la publicación de este blog por motivos de fuerza mayor, pero aquí estoy de nuevo a la carga con nuevos casos que compartir con vosotros.
Espero hayáis disfrutado de unas merecidas vacaciones y os hayáis reincorporado con nuevas energías.
Comenzaré esta semana con un tipo de fraude de los habituales en estos tiempos, el de las falsas lesiones. En este caso se trataba de siniestros provocados en el que posteriormente eran añadidos los falsos ocupantes lesionados. Como siempre en estos casos la labor del perito de seguros de automóviles para determinar la compatibilidad de los daños de los vehículos, así como los informes biomecánicos y los informes médicos para determinar la posibilidad de las lesiones reclamadas, son bazas con las que pueden contar las aseguradoras para luchar contra este tipo de fraude.

Un saludo.

Josu Martínez.

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Detienen en Lérida a un matrimonio acusado de estafar un millón de euros a cuatro compañías de seguros

Por simular dos accidentes de tráfico

La división de investigación criminal de los Mossos d'Esquadra ha detenido a un matrimonio, un hombre de 60 años y a una mujer de 54, en Lérida por estafar, supuestamente, un millón de euros a cuatro compañías de seguros. Según el comunicado de la policía autonómica, se les acusa de un delito continuado de estafa a la Seguridad Social por simular dos accidentes de tráfico. La pareja habría planificado los incidentes, según la investigación, con los otros conductores implicados a cambio de una contraprestación económica. Estos declararán como investigados en el caso.
El modus operandi de los detenidos se basaba en que pedían a los otros conductores que chocasen voluntariamente con su coche y, en el momento del impacto, en el vehículo de los arrestados no había nadie.
Según los Mossos, el representante de una compañía de seguros comunicó que tenían sospechas de que un cliente suyo podría haber estafado a la entidad con la notificación de dos accidentes de tráfico, ocurridos en 2010 y 2015, por los que iba a cobrar una cantidad de un millón de euros. La policía apunta a que en el accidente de 2010 solamente iba el hombre mientras que en 2015 solo viajaba la mujer. Tras ambos sucesos, presentaron un parte de lesiones para conseguir una indemnización. Además, se les acusa de fraude porque habían comenzado a tramitar diferentes grados de invalidez.